Краудфандинг как эффективная финансовая инновация агропромышленного комплекса России

№126-1,

экономические науки

В статье анализируются тенденции развития агропромышленного комплекса (АПК) России. Затронуты проблемы и обозначены ключевые направления развития данного сектора в Волгоградской области. Исследованы перспективы реализации преимуществ краудфандинга как новой финансовой технологии в привлечении и воспроизводстве инвестиционных ресурсов АПК России.

Похожие материалы

Агропромышленный комплекс (АПК) — один из самых крупных межотраслевых комплексов. Он включает в себя различные области экономики, в том числе сельское хозяйство и определенные отрасли промышленности, связанные с сельскохозяйственным производством. Традиционно аграрный сектор занимает особое место в экономике России. Проблемы его функционирования затрагивают интересы всего государства. Причем возникают они довольно часто, что связано со статичным характером отрасли аграрного сектора, которому сложно адаптироваться к меняющимся рыночным условиям [4].

АПК РФ остается эффективным и быстрорастущим сектором экономики страны. При этом, сельское хозяйство — прибыльный вид бизнеса, уступающий только торговле и ТЭК. Минувший 2020 год также отметился возвращением АПК к росту, прибавив более 4,1%. Лидеры в большинстве случаев имели прирост результатов, используя возможности государственной поддержки отрасли, программы импортозамещения, диверсификацию бизнеса и экспорт собственной продукции. Государственная поддержка АПК в 2021 году составит 287,7 млрд. руб.: предполагается выделение на развитие сельского хозяйства — 256,2 млрд. руб., а на программу комплексного развития сельских территорий — 31,5 млрд. руб. [8].

Государственная поддержка экспорта составит 47,3 млрд. руб. В последнее время растет производство практически всех видов продукции, импортозамещение внутри страны можно считать успешным, а за пределами Российской Федерации фермеры осваивают все новые и новые рынки [5]. Помимо традиционно экспортируемых товаров, отечественные компании начали экспортировать также сахар, мясо птицы и свинину. Согласно данным Росстата, в 2020 году урожай зерна в чистом виде составил 133 млн. тонн, пшеницы — 85,9 млн. тонн. Рекордными стали сборы риса — 1,1 млн. тонн, рапса 2,6 млн. тонн, плодов и ягод 3,6 млн. тонн. По результатам 2020 года показатель экспорта АПК составил чуть больше 30 млрд долларов. Наибольшую долю в структуре экспортной продукции занимают зерновые — 34%, рыба и морепродукты — 17%, масложировая продукция — 16% [9].

Структура АПК — спорный вопрос. У ученых сложились различные мнения относительно данной проблемы, что связанно со сложностью функционирования аграрного сектора в целом. Тем не менее, были сформулированы общие положения, которых придерживается большинство исследователей. Структура АПК Российской Федерации представлена в виде модели, состоящей из трех сфер. Первая из этих сфер — совокупность отраслей, специализирующихся на средствах производства для сельского хозяйства. В том числе, строительство в аграрном секторе и его материально-техническое обеспечение. Вторая сфера — это собственно сельскохозяйственное производство, третья — все отрасли связанные с хранением продукции, ее реализацией и переработкой. В АПК РФ входят и другие отрасли, которые не вошли ни в одну из сфер. Например, специальная наука, менеджмент, подготовка кадров и т.д. Следовательно, объективно выделение четвертой сферы, объединяющей отрасли, не производящие продукцию, но необходимые для нормальной работы АПК.

АПК — социально-значимая отрасль экономики России и важнейший структурный элемент народного хозяйства. По статистике на долю сельского хозяйства и перерабатывающей промышленности приходится шестая часть ВВП России. Кроме того, именно стабильное развитие и планомерная деятельность агропромышленного комплекса позволяют решить проблему с сельскохозяйственной продукцией и сырьем для промышленности.

Значительный потенциал имеет АПК Волгоградской области. Так, Волгоградская область имеет большие площади сельхозугодий. Площадь сельскохозяйственных земель составляет 8,8 млн. га, в том числе 5,6 млн. га пашни. По размеру сельхозугодий Волгоградская область занимает третье место в России [8]. В настоящее время основными проблемами развития сельскохозяйственных предприятий Волгоградской области являются:

  • Низкое производство продуктов животноводства. Животноводство области представлено молочным и мясным скотоводством, свиноводством, овцеводством, яичным и бройлерным птицеводством;
  • Высокий износ оборудования. Износ сельскохозяйственной техники составляет 40%. Кроме того, в сельскохозяйственном производстве Волгоградской области 80% техники работает вне амортизационного периода. Такая ситуация в основном связана с дороговизной замены и ремонта оборудования [10];
  • Низкая доля орошаемых земель. Волгоградская область относится к зонам рискованного земледелия из-за засушливого климата, поэтому особое значение имеет развитие оросительных систем. В настоящее время в области орошается около 80 тысяч га, что составляет 3% от посевных площадей всех сельскохозяйственных культур. Многие элементы оросительной системы законсервированы, некоторые работают на небольшой процент мощности.

Для устойчивого, эффективного и динамичного развития аграрного сектора необходимо предусмотреть следующие направления:

  • Создание условий для увеличения производства мяса, молока, заключающихся в строительстве животноводческих и мясоперерабатывающих комплексов, молочных комплексов от 300 до 1200 голов коров;
  • Ускорение обновления технической базы АПК за счет: восстановления и развития российского сельскохозяйственного машиностроения; увеличения размера субсидий из федерального бюджета до 35% от стоимости закупки сельскохозяйственной техники и оборудования;
  • Необходимо реконструировать и ввести новые орошаемые площади.

Благоприятная конъюнктура мирового продовольственного рынка и значительный ресурсный потенциал делают российское сельское хозяйство перспективной отраслью на долгосрочную перспективу. В то же время, инвестиционный потенциал АПК РФ по-прежнему недооценён. Например, в отрасль с аналогичными темпами роста — горнодобывающую промышленность за период 2012-2020 годов было инвестировано в 6,4 раза больше средств, чем в сельское хозяйство [9].

Одна из актуальных проблем АПК страны — инновационный путь развития сельскохозяйственного производства. Интенсивное внедрение инновационных технологий в сельское хозяйство, будет способствовать росту производительности труда, экономии материальных, трудовых и финансовых ресурсов, увеличению объемов производства [7].

В сельском хозяйстве наиболее эффективной, по мнению авторов, может стать инновационная финансовая технология — краудфандинг.

Краудфандинг (crowdfunding): народное финансирование, от англ. «crowd» — «толпа», «funding» — «финансирование» — добровольное коллективное объединение ресурсов людей (доноров), обычно, посредством сети Интернет. Сбор средств можно использовать для различных целей, например, реализации любых проектов, помощи пострадавшим от стихийных бедствий, финансирования стартапов и малого бизнеса и др. Краудфандинговые проекты принято структурировать в зависимости от того, каким образом доноры получают вознаграждение от участия в проекте. Спектр возможностей велик — от благотворительных проектов до классического получения процентов или дивидендов.

Краудфандинг в мире, как новая инновационная отрасль, показывает высокие темпы роста — в целом около 80%, по некоторым направлениям, предусматривающим участие доноров в выручке проекта, — до 500% в год. Всемирный банк оценивает потенциал мирового рынка краудфандинга почти в 100 миллиардов долларов США. Механизмы краудфандинга очень результативны для решения таких задач российского АПК, как развитие фермерского хозяйства и органического сельского хозяйства. Использование краудфандинговых платформ позволяет снять проблемы дороговизны кредитных ресурсов, жестких требований к залоговому обеспечению и длительности принятия решений.

Практически это означает, что фермер может использовать механизмы краудфандинга для сбора средств на весенние полевые работы, а платить органическими продуктами летом и осенью. Учитывая высокий потенциал развития АПК и недостаточные инвестиции в сельское хозяйство РФ, активное внедрение механизмов краудфандинга выступит значимым фактором развития отрасли, что позволит использовать временно свободные средства более эффективно, по сравнению с банковскими вкладами [5].

Аргументом в пользу развития краудфандинга является возможность широкого использования технологий блокчейн. Использование технологий блокчейн делает сам процесс инвестирования быстрым, комфортным, прозрачным и безопасным. Основным риском для доноров остаются производственные риски, характерные для сельского хозяйства [2]. Но, как показывают данные отчетности, АПК — наиболее успешно развивающийся, один из наиболее безопасных секторов российской экономики для инвестиций.

Примерами успешных проектов в сельском хозяйстве, связанными с технологиями краудфандинга выступают: «Долина коз» (производство козьего сыра), «Белые росы», «Строим кроликоферму в Ростовской области», «Возрождаем деревни — укрепляем Россию!», «Правильный мед». Запуск отмеченных крауд-проектов помог собрать начальную сумму для старта и привлек внимание широкой аудитории. Примеры тиражирования и популяризации предпринимательской деятельности на селе, позволяет создать как минимум самозанятость и дополнительные рабочие места.

При этом важно, что с 1 января 2020 года работает закон о краудфандинге. В Законе не упоминается слово «краудфандинг», зато есть такие термины, как «инвестиционная платформа», «инвестор», «оператор инвестиционной платформы» [1]. Владельцами инвестиционных платформ могут быть только юридические лица, имеющие как минимум 5 млн рублей собственного капитала, и включенные в реестр Банка России. Привлекать инвестиции могут только юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые не находятся в процедуре банкротства. Инвестировать можно путем выдачи займа, покупки ценных бумаг и цифровых прав.

По данные Банка России, в 2020 году свыше 60% средств привлечены посредством краудлендинга. Речь идет о разновидности краудфандинга, при которой инвесторы предоставляют краткосрочные займы как юридическим, так и физлицам. В реестр Банка России, в соответствии с ранее отмеченным законом, внесено 26 платформ. Появились первые признаки интереса к этому инструмента финансирования не только бизнеса, но и региональных властей: на Уралк появилась и развивается инвестплатформа «Вдело», созданная на базе государственного фонда поддержки предпринимательства Свердловской области. В 2021 году с помощью «Вдело» рассчитывают собрать не менее 400 млн рублей; на платформе зарегистрировались 215 физических и юридических лиц, совершена 21 сделка на 100 млн рублей [6].

Таким образом, динамичное развитие краудфандинга как системы государственного финансирования сельского хозяйства является современным и эффективным инструментом развития фермерства, органического сельского хозяйства и всего агропромышленного комплекса Российской Федерации в целом.

Список литературы

  1. Федеральный закон «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ (с изменениями и дополнениями) [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://base.garant.ru/72362156/#ixzz6q84evul3 (дата обращения 15.03.2021).
  2. Бугара А.Н. Инновационный потенциал предприятий аграрного сектора сельских территорий // Управление инновациями: теория, методология, практика: сборник материалов XV Международной научно-практической конференции. — Новосибирск: ЦРНС, 2016.
  3. Езангина И.А., Захарова Н.Д. Роль банковских институтов в реализации организационно-функциональной модели управления проектным финансированием в России // Russian Journal of Management. — 2017. — Т 5, № 3. — С.393-403.
  4. Езангина И.А., Сторожилов Н.А. Усиление роли институтов развития в механизме банковского проектного финансирования // Финансы: теория и практика. -2017. -Т. 21. -№ 6. — С.20-33.
  5. Зверева, Г.Н. Качество управления в сельскохозяйственных организациях: теоретический аспект /Зверева Г.Н.// Предприятия, отрасли и регионы: генезис, формирование, развитие и прогнозирование: сборник научных трудов по материалам I международной научно-практической конференции 31 мая 2016 г. — Нижний Новгород: НОО «Профессиональная наука» №1, 2016.
  6. Объем рынка краудфандинга превысил 7 млрд рублей [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://rg.ru/2021/02/18/obem-rynka-kraudfandinga-v-rossii-v-2020-godu-prevysil-sem-mlrd-rublej.html (дата обращения 23.03.2021).
  7. «О Прогнозе научно-технологического развития агропромышленного комплекса Российской Федерации на период до 2030 года: приказ Минсельхоза РФ от 12 января 2017 г. № 3. [Электронный ресурс] — — URL: http://www.consultant.ru/ — (Дата обращения 15.03.2021).
  8. Официальный сайт Министерства сельского хозяйства Российской Федерации [Электронный ресурс]. — URL: http://www.mcx.ru — (Дата обращения 15.03.2021).
  9. Федеральная служба государственной статистики РФ [Электронный ресурс] / Официальный сайт. URL: http://www.gks.ru (дата обращения: 15.03.2021).
  10. Энциклопедия производственного менеджера [Электронный ресурс].-Режим доступа: http://www.up-pro.ru/ (дата обращения 15.03.2021).