Инвестиционная деятельность коммерческих банков Российской Федерации

NovaInfo 132, с.69-70, скачать PDF
Опубликовано
Раздел: Экономические науки
Просмотров за месяц: 20
CC BY-NC

Аннотация

Инвестиционная деятельность занимает важную роль в экономики нашей страны. В работе обобщены взгляды автора касательно инвестиционных операций коммерческих банков, проведен анализ инвестиционной деятельности банков. Представлены направления развития инвестиционной деятельности коммерческих банков.

Ключевые слова

ФОНДОВЫЙ РЫНОК, ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОЛИТИКА, ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК, ОБЛИГАЦИИ, АКЦИИ

Текст научной работы

Участие в инвестиционной деятельности является одной из наиболее важных проблем развития активных операций коммерческих банков в Российской Федерации. По началу все операции с ценными бумагами не были приоритетны для деятельности российских банков. В их активах удельный вес вложений в ценные бумаги остается неизменным

на протяжение многих лет и не превышал в среднем 13–15%.На данном этапе произошло расширение операций с ценными бумагами, что положительно отразилось на развитии финансового рынка. [4, с.13]

Обращаясь к российским реалиям, необходимо отметить, что объем инвестиционных вложений, осуществляемых коммерческими банками, нельзя назвать высоким и в большинстве своем — это краткосрочные вложения. Причем более развита внутренняя инвестиционная деятельность, а из внешних ее видов преобладают вложения в ценные бумаги. [8, с. 287]

Рассмотрим динамику активных операций российских коммерческих банков, связанных с инвестированием, основываясь на данных последних аналитических отчетов Ассоциация банков России[3, с.28] и Банка России[4, с.14](Рис. 1).

Динамика вложений банков в ценные бумаги, 01.01.2013-01.10.2021, млн руб. [3, с.28]
Рисунок 1. Динамика вложений банков в ценные бумаги, 01.01.2013-01.10.2021, млн руб. [3, с.28]

Согласно информации от Ассоциации банков России, по итогам 2020 г. был зафиксирован рекордный за последние десять лет прирост банковских вложений в ценные бумаги — на 34,2%, что в денежном выражении составило 4 трлн руб. Параллельно стабилизировалась доля вложений в ценные бумаги, которая составила 84% в совокупных активах банковского сектора. В целом за 2020 г. она выросла на 1,9% (с 13,2% до 15,1%) Три четверти купленных ценных бумаг находятся на балансах топ-30 банков. В конце 2021 г. темпы роста вложений банков в ценные бумаги снизились до 14,9% против 15,1% на начало 2021 г. По сравнению с 2020 г., по итогам которого произошел рекордный прирост вложений банков в ценные бумаги (34,3%), текущие показатели можно характеризовать как низкие. [3, с. 37].

Всему этому содействовало строгое регулирование требований банка России по применению к векселям повышенного коэффициента риска и принятия им меры пресечению «вексельных схем». Но главными причинами ужасного состояния вексельного рынка являются его низкая прозрачность и слабость механизмов доверия среди его участников. В настоящее время можно ожидать ускорения темпов расширения масштабов операций банковского сектора с долговыми ценными бумагами.

Тенденции фондового рынка показывают активный рост инвестиционной активности населения, что является одной из причин усиления банками своей внутренней инвестиционной деятельности. Так, по последним данным Банка России [3, с.28], в 2021 г. население более активно вкладывало деньги в ценные бумаги и другие формы участия в капитале. Наименьший объем при этом составили денежные средства на брокерских счетах. Объем депозитов сжимался, преимущественно это происходило за счет роста долей акций, наличной валюты и долговых ценных бумаг. Однако и акции и облигации еще не стали альтернативой депозитам. Население предпочитает портфели с низкой доходностью и низкими рисками. Ключевыми инструментами в такой стратегии остаются депозиты и денежные счета. Согласно данным Банка России, у банков выросло количество клиентов брокеров, что по итогам квартала 2021 г. составило 13773 тыс. это на 4986 тыс. больше чем в прошлом году. Однако, реалии российского рынка таковы, что эффективность внутренней инвестиционной деятельности коммерческого банка может варьироваться от 100% годовых убытков до внушительных доходов, которые могут исчисляться сотнями процентов в год. Поэтому требуется разумная инвестиционная политика, учитывающая прогнозную динамику рынка. Обобщая ситуацию по инвестиционной деятельности коммерческих банков России, можно сделать вывод, что многие активизировали свои силы в этом направлении, однако оно не является преобладающим для большинства из них. В настоящее время у многих банков использование этого инструмента затруднено, так как многие Банки внесены в черный список — Specially Designated Nationals List, что предполагает изоляцию от долларовой системы. Поэтому через брокера клиенты не могут совершать сделки с иностранными активами в долларах США. Клиентам остался доступен только срочный рынок и сделки с валютой.[1]

Читайте также

Список литературы

  1. Обзор ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг // Информационно-аналитический материал Банка России. — URL: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/36615/review_secur_21Q2.pdf/ (дата обращения: 19.04.2022).
  2. Федеральный закон : от 06.12.2021 № 398-ФЗ № «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статьи 9 и 14 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». — URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_402553/ (дата обращения 20.04.2022).
  3. Банковская система в цифрах и графиках / Аналитический отчет Ассоциации банков России. — URL: https://asros.ru/analytics/asros/bankovskaya-sistema-v-tsifrakh-i-grafikakh-3-13-iii-kvartal-2021-goda/ (дата обращения 20.04.2022).
  4. Аналитический отчет Банка России, 2021. — URL: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/39585/analytical_review_bs-2021-3.pdf (дата обращения 20.04.2022).
  5. Финансы и кредит : учеб. пособие / под ред. О. И. Лаврушина. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : КНОРУС, 2018. — 315 с.
  6. Терещенко А.А. Современные методы управления активными и пассивными операциями коммерческих банков // Молодежь и системная модернизация страны. — 2019. — № 12. — С. 24.
  7. Тавасиев, А.М., Мехряков, В.Д., Ларина, О.И. Организация деятельности коммерческих банков. Теория и практика: Учебник для магистров. — М.: Юрайт, 2020. — 735с.
  8. Стародубцева Е. Б. Банковские операции : учебное пособие. — Москва : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2019. — 287 с.

Цитировать

Селина, К.А. Инвестиционная деятельность коммерческих банков Российской Федерации / К.А. Селина, А.А. Полянская. — Текст : электронный // NovaInfo, 2022. — № 132. — С. 69-70. — URL: https://novainfo.ru/article/19279 (дата обращения: 30.06.2022).

Поделиться